Obtenga su Licencia Bancaria Internacional en una Jurisdicción de Calidad

Si está buscando una licencia bancaria internacional legítima y de buena reputación, ha llegado al lugar indicado. Ya sea que esté lanzando un banco privado, una plataforma de pagos, una fintech o una empresa de activos digitales, su elección de jurisdicción definirá su reputación, flexibilidad regulatoria y acceso a los mercados globales.

Nos especializamos en ayudar a empresarios, inversionistas, oficinas familiares y gestores de patrimonio a formar y licenciar bancos en jurisdicciones internacionalmente respetadas. Nuestro equipo ofrece apoyo integral, desde evaluaciones de viabilidad hasta navegación regulatoria e infraestructura de cumplimiento.

¿Por Qué Obtener una Licencia Bancaria Internacional?

• Acceso a Mercados Financieros Globales: Emitir préstamos, aceptar depósitos y procesar pagos transfronterizos.
• Agilidad Regulatoria: Operar bajo condiciones favorables con menos burocracia y mayores protecciones de privacidad.
• Optimización Fiscal: Muchas jurisdicciones offshore ofrecen tratamientos fiscales favorables para bancos licenciados.
• Protección de Activos: Proteja sus activos con estructuras sólidas reconocidas por el derecho internacional.
• Prestigio y Credibilidad: Un banco debidamente licenciado brinda una credibilidad que las instituciones informales no pueden ofrecer.

Principales Jurisdicciones para Licencias Bancarias Internacionales

Bermudas

• Altos estándares regulatorios; respetado en los sectores financieros y de seguros globales.
• Ventajas: Leyes bancarias modernas, entorno de habla inglesa, acceso a redes financieras de EE.UU. y Reino Unido.
• Ideal para: Instituciones que buscan alta credibilidad y sólidos estándares AML/KYC.

Bahamas

• Centro bancario offshore bien establecido.
• Ventajas: Estructura de licencias por niveles; permite licencias bancarias privadas, restringidas y completas.
• Ideal para: Bancos privados, oficinas familiares e instituciones amigables con criptomonedas.

Puerto Rico

• Jurisdicción de EE.UU. con exenciones fiscales únicas (tasa impositiva del 4%).
• Ventajas: Opera bajo leyes bancarias de EE.UU. pero disfruta de exenciones conforme a las leyes fiscales y bancarias de Puerto Rico (Acta 273).
• Requisitos de capital: $10 millones pagados, $1 millón en activos no comprometidos y presupuesto inicial de $1 a $3 millones.
• Acceso: Acceso eficiente a bancos corresponsales de EE.UU. y Fedwire.
• Ideal para: FinTechs y bancos internacionales enfocados en clientes globales y de EE.UU. No se permite abrir cuentas para personas o empresas en Puerto Rico. El banco debe cumplir con todas las leyes de EE.UU.

Suiza

• Líder global bancario con tradiciones de privacidad incomparables.
• Ventajas: Credibilidad regulatoria fuerte, ideal para gestión de patrimonios privados.
• Ideal para: Bancos privados enfocados en individuos de alto patrimonio y oficinas familiares.

Islas Caimán

• Centro financiero offshore de primer nivel sin impuestos directos.
• Ventajas: Configuración eficiente, entorno regulatorio favorable, reputación de alto nivel en finanzas offshore.
• Ideal para: Bancos de inversión, bancos digitales y estructuras financieras multinacionales.

Dominica

• Punto de entrada flexible y rentable para bancos en etapa inicial.
• Ventajas: Proceso de licenciamiento acelerado, requisitos de capital más bajos.
• Ideal para: Emprendedores y startups que buscan entrar a las finanzas globales a bajo costo.

Santa Lucía

• Centro bancario emergente con legislación moderna.
• Ventajas: Entorno de cumplimiento favorable, licenciamiento flexible, impuestos mínimos.
• Ideal para: Bancos amigables con criptomonedas y plataformas digitales.

Cómo le Ayudamos a Tener Éxito

Vamos mucho más allá del registro. Nuestros servicios incluyen:

• Análisis de Jurisdicción: Emparejar sus metas comerciales con el país más adecuado.
• Formación de Banco Llave en Mano: Configuración legal, obtención de licencia y enlace regulatorio.
• Plan de Negocios: Elaboración de plan de negocios avanzado y modelo financiero escrito específicamente para los reguladores y aprobación de licencias.
• Infraestructura de Cumplimiento: Marcos AML/KYC, políticas internas y auditorías.
• Software Bancario Central: Integración tecnológica para cumplir con los estándares regulatorios y operativos.
• Apoyo Continuo: Búsqueda de empleados locales, presentaciones anuales, renovaciones y mejoras de licencia completa.